Unser Umgang mit AML und Verifizierung

Als Inhaber einer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) unterliegen wir strengen Vorschriften gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Prüfungen Ihre Einzahlungen und Auszahlungen durchlaufen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

1Red Casino wird von Betti Partners N.V. betrieben und ist seit 2022 im Online-Casino-Markt aktiv. Unsere Lizenz der Malta Gaming Authority verpflichtet uns zur Einhaltung der maltesischen Gesetze gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sowie der FATF-Empfehlungen. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar und gelten für jeden Spieler auf unserer Plattform.

Konkret bedeutet das: Wir müssen wissen, wer unsere Kunden sind, woher ihre Mittel stammen und ob ihre Transaktionen zu ihrem Profil passen. Wir dokumentieren diese Prüfungen gegenüber der Regulierungsbehörde und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Finanzaufsicht Maltas, die FIAU.

• Kundenidentifikation bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die FIAU
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen
• Regelmässige unabhängige Audits unserer AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: direkt nach der Registrierung, bevor die erste Auszahlung bearbeitet wird, und zusätzlich, wenn bestimmte Betragsschwellen oder ungewöhnliche Aktivitäten erreicht werden. Die Grundprüfung erledigen Sie in wenigen Minuten über Ihr Spielerkonto, idealerweise gleich nach der Anmeldung. Das beschleunigt jede spätere Auszahlung erheblich.

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Der Adressnachweis erfolgt über eine aktuelle Versorgerrechnung oder einen offiziellen Brief, der nicht älter als drei Monate ist. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie mit einem Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder eines Kontoauszugs.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, max. 3 Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Kartenfoto, E-Wallet-Screenshot oder Kontobeleg

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten verifiziert

Der gesamte Prozess läuft digital über Ihr Spielerkonto ab, ohne Postweg. Fotografieren Sie Ihre Dokumente in guter Qualität und laden Sie sie direkt im Konto hoch. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen in der Regel innerhalb von 24 Stunden; in Spitzenzeiten kann es bis zu 72 Stunden dauern. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit restriktivem Zugriffsmanagement. Nur speziell geschulte und verpflichtete Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen. Weitergegeben werden Unterlagen ausschliesslich an die Regulierungsbehörde, wenn dies gesetzlich gefordert ist.

• Schritt 1: Bereich «Verifizierung» im Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, meist innert 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach sind alle Auszahlungsfunktionen freigeschaltet

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Source of Funds

Bei höheren Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Einsatz- und Einzahlungsbeträgen greift. Betroffene Spieler kontaktieren wir direkt und diskret.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Vermögensverkäufe oder Erbschaften. Die Unterlagen werden ausschliesslich für die AML-Bewertung verwendet. Solange die Prüfung läuft, können einzelne Transaktionen zurückgestellt werden; Ihr Guthaben bleibt dabei selbstverständlich unangetastet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfroutinen. Zahlen Sie mit TWINT, PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Kryptowährungen oder einer der anderen unterstützten Methoden ein, gleichen wir die Transaktion mit Ihrem verifizierten Profil ab. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich.

Unsere Limits im Überblick: Die Mindesteinzahlung beträgt CHF 20, die Mindestauszahlung CHF 40. Pro Tag zahlen wir bis zu CHF 5'000 aus, pro Monat bis zu CHF 20'000. Krypto- und E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen benötigen 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen für Ihr Konto

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Einzahlen und spielen können Sie weiterhin, doch ohne abgeschlossene Verifizierung fliesst kein Geld auf Ihr Bankkonto. Erneut auffordern versenden wir nach 7, 14 und 30 Tagen; danach kann das Konto vorübergehend eingefroren werden.

Stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Kontodaten überein, sperren wir die Verifizierung und fordern korrigierte Unterlagen an. Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Geldwäscherei melden wir den Fall an die FIAU und schliessen das Konto. Ihr eingezahltes Guthaben behandeln wir dabei gemäss den Vorgaben der Behörde.

• Auszahlungsgesperr bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontoeingriffe bei nicht fristgerechter Einreichung nach 30 Tagen
• Kontoschliessung bei gefälschten Unterlagen oder Betrugsverdacht
• Meldung an die Finanzaufsicht bei Hinweisen auf Geldwäscherei

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre Archivierung

Alle Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den maltesischen AML-Vorschriften fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. In laufenden Untersuchungen kann die Aufbewahrung auf behördliche Anordnung verlängert werden.

Diese Frist existiert, damit nachvollziehbar bleibt, welche Prüfungen wir wann durchgeführt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiederbringlich. Sie können jederzeit über den Support unter [email protected] eine Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu 1Red Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung erfordert nur Ihre Basisdaten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellen. Sie können die Prüfung aber jederzeit freiwillig direkt nach der Registrierung starten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige Einreichungen prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden. In Einzelfällen, etwa bei zusätzlich geforderten Herkunftsnachweisen, kann die Bearbeitung bis zu 72 Stunden oder länger dauern.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nicht sofort?

Auszahlungen durchlaufen eine Compliance- und Sicherheitsprüfung. Krypto- und E-Wallet-Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Banküberweisungen benötigen 1 bis 5 Werktage.

Muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja, soweit technisch möglich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist. Das ist Teil der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften und verhindert, dass Gelder über Umwege zwischen Zahlungsmitteln verschoben werden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt für fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie es die maltesischen Vorschriften verlangen. Danach werden sie sicher gelöscht. Einsehen können sie nur autorisierte Compliance-Mitarbeitende.